증권사 사칭 투자방, 회사 이름이 진짜라서 더 위험합니다

증권사 사칭 투자방은 실제로 있는 증권사의 이름과 로고를 빌려 사람을 모으는 구조입니다.

토스증권, 미래에셋증권, 한화투자증권, 하나증권, NH투자증권, 신한투자증권. 이름이 진짜이기 때문에 확인을 건너뛰게 됩니다. 사칭하는 쪽이 사는 것이 정확히 그 한 박자입니다. 이 글에서 말하는 증권사는 모두 사칭을 당한 쪽이지 사기를 친 쪽이 아닙니다.

이렇게 진행됩니다

• 인스타그램·유튜브·네이버 밴드 광고로 「무료 주식 강의」「시황 분석」에 초대합니다
• 방 안에서 증권사 직원·애널리스트·대표를 자처하는 계정이 종목을 찍어 주고 며칠 맞힙니다
• 「기관 물량」「공모주 특별 배정」「제○기 수익 프로젝트」라며 일반 계좌로는 못 사는 기회를 제시합니다
• 증권사 앱이 아니라 링크로 받는 별도 앱이나 사이트에 가입하게 합니다
• 화면에 배정 물량과 평가이익이 오릅니다
• 출금하려 하면 「배정이 예상보다 많아 잔금을 먼저」「세금·보증금을 먼저」라고 합니다

증권사 이름은 첫 단계에서만 쓰입니다. 돈이 들어가는 단계부터는 그 증권사와 아무 관계가 없는 앱과 계좌입니다.

왜 넘어가게 되는가

단계마다 넘어갈 이유가 하나씩 준비되어 있습니다.

• 무료 강의: 돈을 요구하지 않으니 경계가 풀립니다
• 적중: 며칠 동안 찍은 종목이 오릅니다. 소형주를 여러 방에서 동시에 사게 해 실제로 올리는 경우도 있습니다
• 수익 인증: 방 안 참여자들이 인증을 올립니다. 참여자로 보이지만 같은 조직입니다
• 특별 배정: 「기관이 받은 물량을 개인에게 나눈다」는 설명은 금융을 모르는 사람에게 그럴듯하게 들립니다
• 소액 출금 성공: 처음 넣은 돈의 일부를 실제로 돌려줍니다. 여기서 확신이 생깁니다
• 큰 금액: 확신이 선 뒤에 「이번 기수 마감」으로 금액을 키웁니다

소액 출금이 됐다는 것은 정상이라는 증거가 아니라 더 큰 금액을 넣게 하는 비용입니다.

여기서 갈립니다

• 정식 증권사 앱은 앱스토어·구글플레이에만 있습니다. 「기관 전용 단말」「VIP 전용 HTS」라며 링크나 파일(apk)로 받게 하는 앱은 그 증권사 것이 아닙니다
• 입금 계좌 예금주가 그 증권사 법인명이 아니면 그 자리에서 끝입니다. 「기관 전용 계좌」「VIP 충전 계좌」라는 설명이 붙어도 개인 명의나 다른 법인 명의는 정상이 아닙니다
• 공모주는 증권사 계좌에서 청약하는 것이지 단체방에서 배정받는 것이 아닙니다. 특별 배정이라는 제도는 없습니다
• 증권사 직원은 밴드·텔레그램에서 개인에게 종목을 찍어 주지 않습니다. 그 자체가 자본시장법 위반이라 회사가 허용하지 않습니다

정상 절차와 무엇이 다른가

오른쪽 칸에 하나라도 해당하면 왼쪽 회사와 관계가 없습니다.

어떤 죄가 되는가

이득액이 5억원 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률이 적용됩니다. 사칭 투자방은 방 하나에서 수십 명을 모으므로 합산 금액이 이 기준을 넘는 경우가 많습니다.

증권사 이름과 로고를 쓴 부분은 그 증권사가 별도로 고소할 수 있는 사안입니다. 피해자가 증권사에 사칭 사실을 알리면 증권사가 자체 신고와 차단 절차를 밟는 경우가 많고, 이 기록이 피해자의 사건에도 자료가 됩니다.

진짜인지 확인하는 법

전화를 끊고 그 증권사 대표번호로 직접 걸어 확인합니다. 상대가 알려 준 번호나 링크로 가면 안 됩니다.

• 직원 이름과 소속 부서가 실제로 있는지
• 그 증권사가 밴드·오픈채팅으로 투자자를 모집하는지 (답은 언제나 아니오입니다)
• 안내받은 앱 이름이 그 증권사 공식 앱 목록에 있는지

금융소비자정보포털 파인에서 제도권 금융회사 조회를 하면 회사는 나오지만, 회사가 실재한다는 것과 상대가 그 회사라는 것은 다른 문제입니다. 이 사건에서는 회사 조회보다 앱 출처와 예금주 확인이 결정적입니다.

사칭에 쓰인 회사·인물 이름이 어떤 식으로 쓰이고 있는지는 사칭에 쓰인 이름으로 찾기에서 이름으로 확인하실 수 있습니다.

사원증과 사업자등록증을 보여 줬다면

사원증 사진, 사업자등록증, 금융위원회 인가증 사진을 보내 주는 경우가 많습니다. 전부 증거가 되지 않습니다.

• 사원증은 사진 한 장이면 만들어집니다. 증권사는 사원증으로 고객에게 신분을 증명하지 않습니다
• 사업자등록증은 국세청 홈택스에서 누구나 상호를 조회할 수 있어, 실제 회사 것을 그대로 가져다 씁니다
• 인가증 역시 금융위원회 공시에 올라 있는 것을 복사한 것입니다

오히려 서류를 먼저 보여 주며 신뢰를 요구하는 것 자체가 신호입니다. 정상적인 증권사 거래에서 직원이 고객에게 사원증을 보내는 절차는 없습니다.

무엇을 남겨야 하는가

• 광고 화면과 초대 링크 (어느 플랫폼에서 시작됐는지)
• 밴드·오픈채팅 대화 전체를 내보내기로 저장
• 직원을 자처한 계정의 프로필, 사원증·사업자등록증 사진
• 설치한 앱의 이름, 다운로드 링크, 화면
• 입금 계좌번호와 예금주, 송금 내역
• 출금 거부와 추가 입금 요구 대화

방이 폭파되면 계정도 함께 사라집니다. 이상하다고 느낀 시점에 바로 저장해야 합니다.

지급정지가 되는가

투자 명목으로 계좌 이체한 돈은 전기통신금융사기로 보아 지급정지를 요청할 수 있습니다. 다만 상대가 「대여 계좌」「세탁 계좌」를 여러 단계 거치므로, 첫 계좌에 남은 돈이 적은 경우가 많습니다. 그래서 지급정지와 별개로 계좌 추적과 가압류를 같이 봅니다.

현금을 직접 건넸다면

이 유형에서는 「기관 자금이라 계좌 이체가 안 된다」며 현금이나 금을 수거책에게 직접 건네게 하는 경우가 늘었습니다. 계좌가 없으니 지급정지로 묶을 것이 없다고 포기하기 쉬운데, 그렇지 않습니다. 현금을 직접 건넨 사건에 따로 정리했습니다.

이미 보내셨다면, 순서가 있습니다

1. 더 보내지 않습니다. 「조금만 더 넣으면 출금된다」「마지막 비용」은 예외 없이 추가 편취입니다. 이미 넣은 돈이 아까워 따라가는 것이 이 수법이 노리는 심리입니다.

2. 지급정지를 겁니다. 송금한 은행 고객센터나 112로 바로 요청합니다. 「전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법」에 따라 상대 계좌가 묶이고, 남아 있는 돈은 환급 절차로 이어집니다. 이것이 시간과 직결되는 유일한 단계입니다.

3. 나가기 전에 자료를 남깁니다. 대화방 내용, 앱 화면, 입금 내역, 상대 계좌번호와 전화번호를 캡처합니다. 방에서 나가면 함께 사라집니다.

4. 고소와 회수를 같이 봅니다. 고소만으로는 돈이 돌아오지 않고, 민사만으로는 상대를 특정하기 어렵습니다. 계좌 추적으로 상대가 드러나면 가압류를 함께 걸어 두어야 회수가 됩니다.

형사와 민사를 함께 놓습니다

형사 고소로 처벌을 구하는 갈래와 민사로 돈을 되찾는 갈래는 별개입니다. 형사 유죄가 나와도 그것만으로 돈이 돌아오지 않습니다.

자금을 묶는 순서는 이렇습니다.

• 지급정지가 되는 사안인지 확인
• 되지 않으면 계좌·재산 가압류를 검토
• 본안 소송으로 청구권을 확정
• 강제집행으로 회수

가압류는 본안 소송 전에도 신청할 수 있습니다. 상대에게 재산이 남아 있을 때 움직여야 합니다. 형사 재판에서 배상명령을 함께 신청하는 길도 있는데, 상대가 특정되고 금액이 분명할 때 쓸 수 있습니다.

두 번째 접근을 조심하십시오

피해자 명단은 조직 사이에서 돌아다닙니다. 몇 주 뒤 「피해금을 회수해 주겠다」는 변호사·수사관·금융감독원 직원을 자처하는 연락이 옵니다. 착수금이나 「계좌 해제 보증금」을 요구하면 같은 조직입니다. 변호사 사칭에 정리해 두었습니다. 변호사는 대한변호사협회에서 등록 여부를 1분이면 조회할 수 있습니다.

확인하고 신고하는 곳